【媒體眼中的國聯】新浪網：國聯人壽搭建“五位一體”合規風控文化建設平臺

　　 作為一家總部設在無錫的全國性保險公司，成立近5年來，國聯人壽始終秉承守信合規經營理念，逐步搭建起“理念重視始于高管、合規抓手深入一線、培訓考試提升能力、宣傳教育營造氛圍、考核問責促進執行”五位一體的合規風控文化建設平臺。

　　理念塑造始于高管

　　2019年，公司確定“合規經營為首要前提”的經營思路，公司董事長、首席風險官等高管人員高度重視合規風控工作，成為公司合規文化建設的倡導者、策劃者和踐行者。4月份，公司董事長在《江蘇保險》2019年第四期發表《守信合規 行穩致遠——新形勢下國聯人壽合規風控建設思路》文章，要求公司上下樹立正確的業績觀，提升風險敏感度，確立底線思維。同時，公司將合規文化建設作為2019年度重點工作進行推進，周密籌劃年度合規風控工作方案、“5?9”合規風控警示日系列活動等；公司努力提升關鍵崗位人員的合規意識，公司董事、監事、高管帶頭學習法律法規和監管政策，經營管理層以身作則踐行“合規經營為首要前提”的經營思路，產品研發講求保險保障，承保理賠立足客戶服務，銷售宣傳準確嚴謹。

　　合規抓手深入一線

　　公司充分發揮三道防線管控機制，合規深入基層機構，通過風險合規聯系人機制強化機構風險管控。公司對風險合規聯系人提出“五個一”要求：一份責任，風險合規聯系人是最基層的合規管理者，承擔當地機構合規風控首要責任；一次溝通，變被動監管為迎合監管，積極接受監督；一份報告，定期向上級機構報告合規風控信息，做好政策和信息的上傳下達；一堂培訓，編寫符合當地特點的合規風控課程，不斷固化和提升基層員工合規管理水平；一次檢查，主動查找和發現風險點，不斷夯實機構合規風控工作基礎。

　　培訓考試提升能力

　　公司建立多層次的合規風控培訓體系，要求“全員參與、真學、真用”，采用現場培訓、視頻培訓等方式不斷向內外勤員工傳遞合規管理知識，培訓內容涵蓋監管政策、“償二代”風險管理體系、典型違規案例、公司風險偏好、公司合規風險信息報告機制、洗錢非法集資保險欺詐防范知識等。公司通過書面考試或利用 “國聯學院”APP等平臺等方式開展測評，提升培訓學習效果。

　　宣傳教育營造氛圍

　　 為了將合規理念通過各類宣傳活動逐步傳遞給內外勤員工以及保險消費者。公司積極開展法治宣傳教育活動、反洗錢宣傳、反非法集資宣傳、掃黑除惡宣傳等活動。公司要求關鍵崗位人員簽署《合規經營承諾書》，新入職員工簽署 《“三反” 承諾書》，全員簽署《掃黑除惡承諾書》。2019年5月，公司開展 “防禍于未萌，圖患于將來”活動主題 “5?9”合規風控警示日，下發《董事長、經營層談合規學習》宣導合規理念；開展年度“合規風控工作標兵”評選；制作合規風控知識題庫并進行全員測試；在公司微信公眾號中開設系列合規宣傳專題等。

　　考核問責促進執行

　　對于違規行為，公司始終保持高壓態勢，全面推行人事“績效檢查權”、審計“紀檢監督權”和合規“合規督查權”，三種權力相互獨立又互為補充。公司將合規風控考核結果、違規風險事件處置結果同評優、晉升相掛鉤，通過績效考核導向引領科學發展。公司對“踩紅線”、“破底線”行為零容忍，一旦發生堅決嚴肅查處，不以地位特殊而破規，不以問題小而姑息，不以違者眾而放任。此外，公司還建立了榮譽管理體系，獎優罰劣，講正氣、樹新風、建和諧，積極倡行規范、誠信、正直的價值觀和行為準則。